Es begann mit Postgutscheinen, es erreichte Milliarden! Die Formel, die Tausende von Menschen betrogen hat

By admin On 4. Dezember 2023

Fazilet Şenol / Milliyet.com.tr – Der Finanzbetrug von Bankdirektor Seçil Erzan, der angeblich insgesamt 18 Personen, darunter Namen wie Arda Turan und Fatih Terim, um etwa 25 Millionen 770.000 Dollar und 7 Millionen 384.000 Lira betrogen hat, ist an der Tagesordnung. Das Schneeballsystem, auch Ponzi-Schema genannt, ist eines der Themen, an denen jeder interessiert ist. Die Geschichte dieses betrügerischen Plans, der seit Beginn des 20. Jahrhunderts viele Menschen Millionen von Dollar gekostet hat, reicht weit zurück.Die Lebensgeschichte von Charles Ponzi, nach dem das Ponzi-System benannt wurde und das bis heute überlebt hat, gleicht einem Film. Was übersehen also Menschen, die zu bestimmten Zeiten in die Falle von Investitionsversprechen tappen? Anwalt Ali Erişen erklärte den Lesern von Milliyet.com.tr das Schneeballsystem und die Fehler der betrogenen Personen.

Er suchte nach Möglichkeiten, in irgendeiner Form reich zu werden

Ponzi-Schema benannt nach Charles Ponzi Er wurde am 3. März 1882 in Lugo, Italien, geboren. Ponzi zog mit seiner Familie nach Parma und studierte dort erfolglos. Seit er klein war, träumte er davon, stark zu sein. Ponzi, der in seinem Bildungsleben gescheitert war, suchte nach einer Möglichkeit, irgendwie an Geld zu kommen.

Anfang des 20. Jahrhunderts wanderte er wie alle anderen zu dieser Zeit in die Vereinigten Staaten aus, um mehr Geld zu verdienen. Er hatte hier viele ungelernte Jobs inne. Er konnte den Reichtum, von dem er träumte, nicht erreichen und suchte Tag für Tag nach anderen Wegen. Er wurde für fünf Jahre inhaftiert, weil er 1907 ungültige Schecks ausgestellt und Einwanderer aus Italien in die Vereinigten Staaten gebracht hatte.

Fünf „verschwendete“ Jahre seines Lebens würden ihn niemals aufhalten. Im Vergleich zu ihm muss er irgendwie reich sein. In der Welt des 20. Jahrhunderts enthielten Briefe ins oder aus dem Ausland einen internationalen Rücksendeschein.Diese Währungen könnten mit einvernehmlich vereinbarten Ländern in Bargeld umgewandelt werden. Ponzi war sich der Situation bewusst und wertete die Tatsache, dass die Coupons in jedem Land unterschiedliche Geldwerte hatten, als Chance.

„Machen Sie 50 Prozent Gewinn in 45 Tagen, 100 Prozent Gewinn in 90 Tagen“

Der Plan in seinem Kopf war klar.Er kaufte Coupons in Ländern, in denen Coupons günstig waren, reiste dann in Länder, in denen sie wertvoll waren, und verkaufte das, was er hatte, mit Gewinn. Darüber hinaus verstieß dieser Plan nicht gegen die damaligen Artikel. Er fand den Fehler im System und handelte schnell.

Mit der Zeit begann ihn dieses Projekt jedoch zu enttäuschen. Obwohl er mit den Gutscheinen einen Gewinn gemacht hatte, war er immer noch nicht zufrieden. Schließlich hatte er eine andere Idee, auf die niemand gekommen wäre. Im Jahr 1920 gründete er ein Unternehmen. Die Werbeanzeige im Schaufenster des Unternehmens lautete: „In 45 Tagen 50 Prozent Gewinn und in 90 Tagen 100 Prozent Gewinn erzielen.“ »

Nach dieser bahnbrechenden Ankündigung des Unternehmens begannen ehrgeizige Investoren, die sich der hohen Gewinnrate bewusst waren, das Ponzi-Unternehmen zu besuchen. Ponzi behauptete, ein internationales System für den Geldtransfer von Tasche zu Tasche geschaffen zu haben. Die Grundidee bestand darin, einen Gewinn zu erzielen, indem man billige Währungseinheiten kaufte und diese gegen höherwertige Einheiten eintauschte. . Aber die Haupteinnahmequelle ist Dabei ging es darum, alten Anlegern hohe Renditen zu zahlen und gleichzeitig Geld von neuen Anlegern zu erhalten.

SEIN VERMÖGEN ÜBERSTEIGT 8,5 MILLIONEN DOLLAR

Es erreichte zunächst 15 Kunden, die 870 $ investierten. Innerhalb von sechs Monaten erreichte die Zahl der Investoren 20.000 und das gesammelte Geld erreichte 10 Millionen US-Dollar. . Es eröffnete Niederlassungen in New Jersey und Maine, zwei der wertvollsten Bundesstaaten der Vereinigten Staaten.

Das Geld, das er verdiente, reichte ihm jedoch nicht und er wollte irgendwie neue Leute zu seinem Netzwerk hinzufügen. In den folgenden Tagen überstieg die Zahl der Anleger die 40.000-Marke und das Ponzi-Vermögen erreichte mehr als 8,5 Millionen Dollar (ungefähr 245 Millionen Lira).

ER BEZAHLTE DIE ALTEN ÄLTEREN MENSCHEN MIT DEM NEUEN GELD.

Wie hat Ponzi so viel Geld verdient?Das System, an das selbst der Teufel nicht gedacht hätte, funktionierte wie folgt: Die Grundidee bestand darin, einen Gewinn zu erzielen, indem man billige Währungseinheiten kaufte und diese gegen höherwertige Einheiten eintauschte.Aber die Haupteinnahmequelle ist Dabei ging es darum, alten Anlegern hohe Renditen zu zahlen und gleichzeitig Geld von neuen Anlegern zu erhalten.

Der Ponzi-Plan bestand darin, das Geld, das er von neuen Investoren einsammelte, zu nutzen, um hohe Gewinne an bestehende Investoren auszuschütten. In dieser Form ist das System eine Art „Gewinnkette“bildete sich. Dieses Modell war jedoch nicht nachhaltig, da alte Investoren nur mit dem Geld neuer Investoren bezahlt wurden, ohne dass es zu echten Investitionen oder Geschäftsaktivitäten kam.

Als er starb, besaß er nur 75 Dollar

Das System konnte nur dann auf unbestimmte Zeit weiterbestehen, wenn Investoren ins Spiel kamen, aber die Situation begann, sogar seine Träume zu übertreffen.Das von ihm eingeführte System begann langsam zusammenzubrechen. Da die Anleger das versprochene Geld nicht erhielten, wuchsen die Zweifel. So erlangten in den 1920er Jahren Diskussionen über die Illegalität der Aktivitäten von Charles Ponzi zunehmend öffentliche Aufmerksamkeit.

Ponzis Geschäft begann sich zu verschlechtern, als Investoren, die sahen, dass er ihr Geld langsam verschwendete, ihr Geld nehmen wollten. 1920 wurden seine Betrügereien aufgedeckt und er ging bankrott. Er hatte Schulden in Millionenhöhe und wurde vor einem Bundesgericht verurteilt.

Ponzi konnte nur 10 Prozent der Investoren auszahlen. Da er die restlichen 15 Millionen Dollar nicht bezahlen konnte, wurde er verhaftet und verbrachte eine lange Zeit im Gefängnis.Obwohl er nach seiner Freilassung im Jahr 1934 weitere Betrugsversuche unternahm, war er nicht mehr so erfolgreich wie zuvor.

Charles Ponzi, der einen Gesamtgewinn von 15 Millionen Dollar erwirtschaftet hatte, hatte nur 75 Dollar auf der Tasche, als er am 18. Januar 1949 in Brasilien starb. Das von ihm eingeführte System wird noch heute als Ponzi-System (Ponzi-Kette) bezeichnet.

„DIE ERSTE FRAGE, DIE ZU BEACHTEN IST, IST, DASS DIES NICHT AUFGEZEICHNET WIRD.“

Ponzi war nicht der einzige Mensch in der Geschichte, der ein Ponzi-Schema nutzte.Bernie Madoff, der in den Vereinigten Staaten mit seinem Schneeballsystem einen Gewinn von einer Billion US-Dollar erzielte, und derjenige, der kürzlich die Agenda in der Türkei auf den Kopf stellte. Seçil ErzanMit diesem bekannten Schema hat er auch viele Menschen betrogen.

Welche Punkte haben Personen übersehen, die mit dem Versprechen, innerhalb eines angemessenen Zeitrahmens zu investieren, in diese Falle getappt sind?Rechtsanwalt Ali Erişen antwortete auf diese Frage mit den Worten: Das erste, was zu beachten ist, ist, dass es nicht registriert ist. »Er antwortete und setzte seine Ausführungen wie folgt fort:

„Betrüger verlassen sich vor allem auf das Versprechen, Ihnen mehr zu geben, als Sie haben. Was Sie hier beachten müssen, sind die vom Staat festgelegten Vorschriften und Gesetze. Die Interessen liegen in „Es ist auf der ganzen Welt verboten, Aber es geschieht unter staatlicher Kontrolle. Da es unter staatlicher Kontrolle steht, wird alles aufgezeichnet. Das, worauf man hier achten muss, ist die Archivierung.“ Und es geht darum, ob das erhaltene Geld in dem vom Staat festgelegten Registrierungssystem ist. Wie können wir das also verstehen? Wenn Sie jemandem außerhalb der Bank Geld anvertrauen und diese Person zu Ihnen sagt: „Ich werde so viel Geld verdienen“, bedeutet das, dass Sie tatsächlich an einem „Ponzi-System“ teilgenommen haben.

Rechtsanwalt Erişen betonte, dass Zinsen und Dividenden gemäß den vom Staat festgelegten Standards gezahlt werden sollten und dass die Prozesse in offiziellen, vom Staat genehmigten Institutionen durchgeführt werden sollten. Der Zinssatz wird von staatlichen Institutionen, einschließlich der Zentralbank, bekannt gegeben. Es gibt eine bestimmte Grenze für den monatlich ermittelten Zinssatz. Gleiches gilt beispielsweise auch für Banken, die erklären, dass sie kein Interesse an Zinsen haben und Gewinne ausschütten. Sie sind auch klar und sehr leicht zu erlernen.“ er sagte.

„Es gibt einen gesetzlichen Zinssatz, niemand kann mehr als diesen Zinssatz zahlen“

“ Zinsen, die in allen Ländern der Welt eine Einnahmequelle darstellen, und das Problem, mit Geld Geld zu verdienen, unterliegen der Kontrolle der Staaten. Eine beliebige Person kann dies nicht tun; es ist ein Verbrechen und kommt einem Wucher gleich. Beteiligt an GeldwäscheRechtsanwalt Ali Erişen betonte zum Thema Betrug, das auf der Tagesordnung steht, Folgendes:

„Bei aktuellen Ereignissen werden die Grundsätze der Verantwortung berücksichtigt. Die Entscheidung „Ich kannte das Gesetz nicht“ ist im türkischen Strafgesetzbuch nicht gültig. Wenn die Bank verantwortlich ist, ist sie verpflichtet, diese Verluste gemäß dem zu ersetzen Bankrecht. Er wendet auch das Gesetz an, das wir als Rückgriff auf seinen Mitarbeiter bezeichnen. Hier untersucht der Richter den Vorfall sorgfältig und prüft, ob ein Bankprozess vorliegt oder nicht, und prüft, ob die rechtlichen Voraussetzungen erfüllt sind. Das steht außer Frage Die Partei mit dem größten Fehler verlangt etwas von der Partei mit dem geringsten Fehler. Der allgemeine Rahmen ist dieser. Als die Leute in diesen Fällen ihr Geld gaben, wussten sie, dass dieser Prozess kein Bankprozess war. Hier gibt es Gewinne, die über die normalen Zinsen hinausgehen Renditen bringen würden. . Das ist der Punkt, auf den man achten sollte. Niemand kann Zinserträge über dem gesetzlichen Zinssatz erwirtschaften. Ein ähnlicher Vorfall ereignete sich bei der Imar Bank. Die Bank gab in ihren Anzeigen bekannt, dass sie sehr hohe Zinssätze gewähren würde. Und als Bank. TMSF (Tasarruf Mevduatı Sigorta) Er beschlagnahmte sofort die Gelder der Bank.